資産運用

株価暴落のメカニズムは!?暴落こそ最強の買い時チャンスですよ!!

 

 

株価の暴落はなぜ起こるのかを教えてください。
ヴィア
株価暴落のメカニズムを知ることで購入するタイミングも掴めて効率良く運用が行えるので今から詳しく解説していきますね♪

 

こんにちは、ヴィアです。
現在はハイパーボヘミアンとして生活しています。

 

先ほどの質問ですが、そもそもなぜ暴落が起こるかご存知ですか!?

 

この記事で株価暴落のメカニズムについて解説していきますが、株式投資を行うにあたって避けられないのが株価の暴落です。

 

暴落に関しては予測できない場合が多く、今から数分後に大暴落により大きな損益を抱えてしまっている可能性だってゼロではありません。

 

ではどのような視点で株式投資に取り組むべきなのでしょうか!?

 

ポイント

  • 株価暴落のメカニズム
  • 発生はいつ?対処法は?
  • 下落時こそが最強のチャンス!?

 

株価暴落はなぜ起こるのか!?

株価が急激に著しく下落する事を「暴落」と表現しますが、「バブル崩壊」「リーマンショック」、最近では「コロナショック」が代表的な大暴落と言えます。

 

このような経済を揺るがすほどの状況に陥った場合、企業だけでなく株や投資信託などの金融資産を保有している投資家のほとんどは大きな負債を抱え、資産が半分になった投資家も少なくはありません。

 

 

上記は日経平均株価のチャートですが、青色で囲った部分がコロナショックで暴落した時期で約一か月で約30%の6,834円株価が下がりました。

 

単純計算で日経平均株を1,000万円保有している場合、一か月で300万円の損益が出たことになります。

 

ではなぜ、株価の暴落は起こるのか詳しく見ていきましょう。

 

株が売られるから株価が下落

株価が下落する基本的には「株の売却」が原因とされています。

 

例えば、今回のコロナショックで考えてみると日本では「非常事態宣言」、世界では「ロックダウン」が起こり投資家たちは自粛により経済が回らなるのを予測し一斉に株が売られたことが原因で大暴落が発生しました。

 

また、株価チャートをチェックしている投資家も下落し続けるチャートに耐え切れず大きな損益を出す前に株を売る投資家も増えてきて一月間下落し続けました。

 

株式だけに限らず、為替や仮想通貨も同じで投資家たちによる売却が原因で暴落へと繋がります。

 

最近では、仮想通貨が一時700万円近くになっていましたが、テスラのイーロンマスク氏が「テスラ製の車をビットコインでの購入を廃止する」と発信した途端に投資家たちの売却が始まり約50%の大暴落が起こりました。

 

株が売られて暴落へと繋がる出来事は他にもあるので一つずつまとめていきます。

 

1,企業の業績悪化や不祥事

○○ショックのような出来事は、まず株価指数に大打撃が生じます。

 

日本では日経平均株価やTOPIX、米国ではS&P500やNASDAQで、また、それに連動する銘柄への影響は大きいのが特徴ですが個別株単体での暴落もあり得ます。

 

例えば、企業の業績悪化や不祥事で暴落が起こり過去に株価4,000円の企業が300円にまで暴落し株価の価値がゼロになったものもあります。

 

CMに抜擢されている有名人がスキャンダルを起こし企業の印象が悪くなりそうな場合、投資家は真っ先に売却を考えますし、また、日本特有かもしれませんが、人気女優の結婚報告などでも暴落が起こります。

 

メモ

堀北真希さん・・・-895円

北川景子さん・・・-479円

小倉優子さん再婚・・・-1010円

石原さとみさん・・・売買を全面停止

 

石原さとみさんに限っては、東証は下落を察し売買を全面停止したことが話題になりました。

 

芸能人関連の報道を投資家は「相場が崩れる予兆」として意識しているので株式の売買行為は行わず無難に眺めるだけにしましょう。

 

2,政治や経済の動き

国内外の金利や為替の動きといった景気に関する内容もチェックしておく必要があります。

 

景気が良くなれば株価は上昇し、悪くなれば株価は下落します。

 

また、金利が上がると株価は下がり、金利が下がると株価は上昇します。

 

他にも、輸入企業は円高になればメリットがあり、輸出企業は円安になればメリットがあります。

3,自然災害や戦争など

例えば、乳製品で世界的シェアを占めている国が災害により乳製品を世界に輸出できなくなるとその国の経済悪化がみられ株価は暴落します。

 

また、戦争により敗戦した国の株価も当然大暴落します。

 

このように予想できない事でも株価の暴落はあり得るので株式投資についてあまり知識がなかったり総資産を全て投資につぎ込むようなことはできるだけ控えるべきです。

 

暴落は珍しいものではない

タピオカが流行ると不況が訪れるという説をご存知でしょうか!?

 

メモ

第1次タピオカブーム
1992年→バブル崩壊
第2次タピオカブーム
2008年→リーマンショック
第3次タピオカブーム
2019年→コロナショック

 

このようになぜか世界を揺るがす出来事が起こり大暴落の傾向が見られます。

 

この先もまたタピオカブームが来れば投資家たちは意識して株の売却を始め自然と暴落していく可能性も考えられます。

 

とにかく株の売却で暴落に繋がるのですが、暴落はこれだけでなく1~2年の間でも数回起こっていて特別珍しいものではありません。

 

先ほどもお伝えしたテスラ社のイーロンマスク氏の発言もそうですが、米国前大統領のトランプ氏の発言ではしょっちゅう暴騰暴落が起こっていました。

 

「中国製品の輸入に掛かる税率を上げる」といった発言でも暴落が起こりましたし、投資家たちはトランプ氏の発言一つひとつに悩まされていたことだと思います。

 

このように暴落はいつ起こるかわからないので投資する際はリスクもしっかりと意識しておきましょう。

 

テクニカル分析で暴落を予測する

指標発表や要人の発言のようなファンダメンタルズで暴落の予兆を知ることは難しく、発言や発表後はすでに情報が手に入った状況なので暴落はすでに起こっています。

 

ですので、ファンダメンタルズ要因よりもテクニカル分析を駆使して予測していく方が得策です。

 

テクニカル分析とは株価のチャートを分析することで、暴騰暴落の予兆を事前に察知することが可能となります。

 

チャートを詳しく分析する事で暴騰暴落だけでなく、「下落傾向だったのがそろそろ上昇傾向に変換するかも」「毎年4月に大きく上昇している」などを予測することができ効率のよい購入のタイミングを図る事にも繋がります。

 

数千数億円を稼ぐ投資家はチャート分析のプロです。

 

このテクニカル分析の知識を身に付ける事がリスクを最小限にして億万長者への道が見えてきます。

 

チャートでの分析は株式投資だけでなく為替取引(FX)においても有効なので、そんなテクニカル分析の中でも特に簡単な「チャネルライン」という方法を使った手法を詳しくまとめた記事を一応貼り付けておきます↓↓

 

【チャネルライン最強説】FXで勝つにはトレンドラインを引きまくれ!

続きを見る

 

暴落時こそ最強の買い時チャンス!!

投資において一番効率の良い購入のタイミングは「暴落後」です。

 

価格が安い時に購入することこそが大きな利益を生む可能性が高まります。

 

 

先ほどの日経平均株価チャートを見てもコロナショックで16,552円にまで株価が落ち込んだ時に購入した場合は現在では約2倍近くになっています。

 

コロナショックを機に若者が投資に関心を持ちSNSで瞬く間に拡散され若いうちから投資を行い早期リタイアを目指す方が多く見られます。

 

その為、多くの金融機関はこれまでにないほどの口座開設数と取引額が過去の記録を塗り替え続けています。

 

現時点ではコロナショックでの株価暴落も完全に回復して高値を更新し続けているので、購入のタイミングとしては今ではありませんが、長期投資を目的とした積立投資はやる価値があります。

 

このまま伸び続ける可能性も十分にありますし、特に米国市場に関しては長期のリターン(運用益)が高く安定した利益を出せると人気があります。

 

特にインデックス投資が最適なので記事を貼り付けておきます↓↓

 

米国インデックス投資が最強な理由とは!?投資の神様も推奨する運用術

続きを見る

 

投資のスタイルとしては上記のようなインデックス投資を積み立てで行い、暴落など株価が下落した時にまとまった資金で投資するというのが最適だと考えられます。

 

購入のタイミングの良さで運用益は大きく変化するので、考えず適当に購入する事だけは避けましょう。

 

初心者なら何に投資すべきか!?

早ければ、それだけ運用結果が変わってきますが、30代、40代から始めても十分結果が出ます。

 

20歳の時に子供ができたので、学資保険で10年ほど運用はしていますが、本格的に投資を始めたのは29歳からです。

 

29歳から始めて50歳までに1億円を目標にしていて50歳から海外と日本で自由に過ごす計画でいます。

 

ですので全く遅くありません。

 

逆に若くから始めたとしても、いずれ結婚や子育てで費用が掛かってくるので、何もかも落ち着いた30代以降から始めても、さほど変わりありません。

 

ですが、目的は何か!?運用方法は何か!?を考えて投資しないと、しっかりとした運用結果が出ません。

 

では、何から始めたらいいのでしょうか!?

 

資産運用が全くの初心者なら、「NISA」「つみたてNISA」がオススメです。

 

老後2,000万円問題もあり「年金だけでは厳しいので各自しっかり資産運用するように!!」とできたのが、このNISAです。

 

NISAは、売却益や配当金に対して約20%の税金が課せられます。

 

ですが、NISAは「投資・運用を行った利益は非課税」というのが特徴です。

 

老後の問題を解決するために相応しい資産運用です。

 

中には、「とりあえずNISAはやってる」という方もいるかもしれません。

 

それなら、次に行うべき運用方法は、

 

投資信託です。

 

NISAも投資信託なのですが、違いは非課税かどうかってだけです。

 

NISAは、限度額が決まっていて年間120万円で合計で600万円が限度になります。

 

もう一方の、「つみたてNISA」は、年間40万円で合計で800万円が限度です。

 

なので、NISAは限度額以上に投資することはできないので、NISAとは別に「投資信託」で運用する必要があります。

 

NISAは一つの口座しか持てないので、NISAと違う銘柄を購入して分散投資するのも良いでしょう。

 

やはり、投資経験が浅い人はほったらかしで運用してくれる投資信託が安心でおすすめです。

 

他にも、配当金を目的とした米国株式投資も人気ですが、奥が深いので興味のある方は、米国株に関する記事をご覧ください↓↓

 

【米国株の始め方】証券会社の開設から購入までの手順をわかりやすく解説

続きを見る

 

ヴィアが保有する銘柄5選

現在保有している投資信託は4銘柄でSBI証券のNISA口座と楽天証券で運用しています。

 

それぞれの特徴を簡単にまとめるので、ぜひ参考にしてください。

 

SBI証券(つみたてNISA)

①SBIバンガードS&P500

SBI証券で人気ランキング1位の銘柄で、世界を代表する株価指数である「S&P500」に連動する投資成果を目指す。

米国バンガード社が運用する「バンガードR・S&P500 ETF」を主要投資対象としていて、米国株式市場全体へ投資したい方に向いています。

 

②ニッセイ外国株式インデックスファンド

「ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド」を通じて、日本を除いた先進国の株式に投資することで、MSCIコクサイ・インデックスに連動する投資成果を目指す商品です。

このファンドだけで、20か国以上の先進国株式に分散投資ができるのが特徴。

 

楽天証券

③eMAXISSlim米国株式

SBIバンガードS&P500と同様に、S&P500に連動する投資成果を目指し、楽天証券人気ランキングではトップに君臨する商品です。

三菱UFJ国際投信の「eMAXISSlimシリーズ」は業界最低水準の運用コストを目指しているファンドで今後も比較的安い投信報酬が期待できます。

 

④eMAXISSlim全世界株式

「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」に連動する投資成果を目指し、先進国および新興国株式に投資している商品です。

世界全体へ投資できるということもあり、楽天証券のランキング上位で投資家も初心者にも人気があります。

「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と違い日本を含みます。

 

まとめ

暴落のメカニズムと暴落時こそチャンスということについて簡単に解説しましたがお分かりいただけたでしょうか!?

 

もし投資を始めようとお考えなら特に投資信託であれば手数料も重視する事で運用益も変わってきます。

 

多くの金融機関で投資信託やNISAを始められますが、特におすすめなのがネット証券です。

 

郵便局や銀行では窓口にいけば詳しく教えてくれますが、その分投資信託で商品を購入するたびに掛かる手数料が高めに設定されがちです。

 

ですが、ネット証券に関してはすべてネットで簡単に始められて口座開設に掛かる時間は5分程度です。

 

当然、口座開設や初期費用は必要ありません。

 

ですが、自分の大切な資産を運用していくのでネットが使えなかったり心配だと思う方はお近くの金融機関で良いと思います。

 

ネット証券はいくつもありますが、おすすめの証券会社のリンクを貼り付けておくので、これを機に始めてみてはいかがでしょうか!?

 

最後までビクトリー大学にお付き合いいただきありがとうございました。

 

 

すぐさまこちらからリプ、いいねさせて頂きますのでよろしくです。コメントやご質問などありましたら、そちらもツイッターでお気軽にご相談ください。

 

この記事を書いた人

✔ヴィア@Via00Via
✔4児パパ 31歳
✔副業で独立
✔趣味 投資

 

投資信託なら松井証券

 

為替(FX)ならDMMとGMO



GMOクリック証券



-資産運用