投資信託と米国株ETFどちらがおすすめなのか!また、メリットは!?

 

先日、資産運用を始めたい方からこんなご質問がありました。

 

「投資信託と米国株ETFってどっちの方が良い!?」

 

結構難しい質問です。笑

 

どちらの方がいいのか断言はできませんが、投資信託とETFのどっちに投資する方が向いているのか簡単に解説していきます。

 

投資信託のメリット

 

メリット①、少額投資が可能

 

投資信託は、少額投資が可能で100円から購入できる証券会社も多く存在します。

 

ですので毎月5,000円の積み立て投資を行うだけでも、年間5%の運用20年間続けると運用益だけで+85万円が見込めます。

 

貯金しているだけでは資産は増えないので、毎月少額からでも始めておくと良いでしょう。

メリット②、つみたてNISAが使える

 

つみたてNISAで投資信託を行うことで節税にもなりますし、比較的安定のある運用が見込めます。

限度額は年間40万円までなのでそれ以上の方は別で投資信託を行いましょう。

 

メリット③、楽天証券ではクレジットカードで購入できる

 

楽天証券では積立投資の場合楽天カードなどのクレジットカード決済が可能で、決済額の1%の楽天ポイントが還元されます。

ポイントも貯まりカード決済なので購入しやすいというのもメリットの一つです。

 

米国ETFのメリット

 

メリット①、自分のタイミングで購入可能

 

投資信託の場合、購入しても反映されるのは翌営業日だったり売却してもすぐに反映されないのに対し、ETFは市場が開いていれば、売買後すぐに反映されます。

 

他にも、自分が「今が買い時だ」というタイミングで購入できる為、売買が簡単に行えます。

 

ETFも一株から購入できるので、割安な銘柄へは数千円で投資が可能です。

 

投資信託とETFに分散したポートフォリオを組むのもおすすめです。

 

メリット②、様々な指数を選べる

 

ETFは、投資信託では購入できない指数への投資が可能になり、「VHT」「VGT」などのセクターETFが挙げられます。

 

なので、投資信託でS&P500関連を購入し、米国ETFで他の指数への投資も検討するのも良いかと思われます。

 

分散投資を行うことでリスクも軽減されます。

 

メリット③、注文方法が充実している

 

先ほど好きな時に購入できるとお伝えしましたが、ただ購入できるだけではなく、例えば高配当ETFで人気の「SPYD」を保有しているとして、株価が40ドルになった時に購入したいなどの予約注文が可能になります。

 

売却時も同様に設定するだけで株価を気にしなくても勝手に売却してくれるので、簡単に言えば個別株を購入するような感覚で投資が可能になります。

 

以上になりますが、結果としましてどちらが向いているかのまとめは以下の通りです。

投資信託に向いている
投資初心者
毎月少額で一定の金額を投資したい。
カード決済で投資したい
NISAを始めたい
米国株ETFに向いている
資産を最大限に増やしたい
配当金を得たい
売却益を狙いたい

 

実際に僕は、投資信託が6割で米国株ETFが4割のポートフォリオを組んでいます。

 

以前は米国株の個別銘柄への投資も行なっていたのですが、安定度を求めて米国ETFに乗り換えました。

 

投資信託と米国ETFはどちらの方が良いかは結局人それぞれなので、上記を参考に検討してみてはいかがでしょうか!?

 

では、本日の資産状況です。

米国株投資
資産額・・・828,695円
運用益・・・+89,828円
投資信託
資産額・・・255,670円
運用益・・・+15,670円
仮想通貨
ビットコイン・・・42,494円
ネム・・・34,732円
クアンタム・・・31,448円
前日比・・・+8,111円

 

本日は、バンガード高配当ETF(VYM)を1株投資信託を5,000円購入しましたが、やはり投資した分だけ資産が増えていくと考えたら、毎日の投資が楽しくなってきます。

 

また、仮想通貨も昨日から伸び始めているので、せめてこのままマイナス収益だけでも取り戻す勢いを期待します。

 

米国株ETFへの投資はすぐに反映されるので、報告しやすいのですが投資信託の反映だけはどうしても遅れてくるので、写真と現在の資産額が違う場合もあるので、その点につきましてはご了承ください。

 

今回のように、SNSなどで質問された内容も解説していくので、わからない事があれば気軽にDMやコメントしてください。

 

僕も知らない事なら勉強にもなるので、どうぞよろしくお願いします。

 

最後まで閲覧ありがとうございました。

皆さん僕と一緒にFIREを目指しましょう♬

 

応援頂けたら光栄で今後の励みにもなります。

SNSフォローお願いします\\\٩(๑`^´๑)۶////

 

 

Twitterでフォローしよう

おすすめの記事